中國嚴(yán)管境外機(jī)構(gòu)人民幣結(jié)算賬戶 監(jiān)測資金流動

    中國央行將于10月1日起對境外機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)銀行人民幣結(jié)算賬戶施行新的管理辦法。要求銀行對境外機(jī)構(gòu)本、 外幣賬戶及境外機(jī)構(gòu)與境內(nèi)機(jī)構(gòu)的銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行區(qū)分、單獨管理，并嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定，加強(qiáng)境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶資金流動的監(jiān)測。
    央行29日發(fā)布的《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》明確，境外機(jī)構(gòu)開立人民幣銀行結(jié)算賬戶需經(jīng)中國央行各地分支機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，央行將對符合開戶條件的境外機(jī)構(gòu)頒發(fā)基本存款賬戶開戶許可證。
    該《管理辦法》要求境內(nèi)銀行對境外機(jī)構(gòu)的本、外幣賬戶以及境外機(jī)構(gòu)與境內(nèi)機(jī)構(gòu)的銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行有效區(qū)分、單獨管理。銀行在編制境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶賬號時，應(yīng)統(tǒng)一加前綴“NRA”，要求銀行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定，并加強(qiáng)對境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶資金流動的監(jiān)測。
    上述文件要求境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶不得用于辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，確有需要的需經(jīng)中國央行批準(zhǔn)，境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)的資金不得轉(zhuǎn)換為外幣使用。文件還要求，境內(nèi)銀行對境外機(jī)構(gòu)身份及其開戶資料的真實性和合法性進(jìn)行審查，對已開立的境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶實行年檢制度。