溫家寶:加強(qiáng)資本市場(chǎng)基礎(chǔ)性制度建設(shè)

溫家寶總理在全國(guó)金融工作會(huì)議上的講話,詳細(xì)闡釋了當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期，金融改革發(fā)展要著力抓好的幾項(xiàng)工作。而這無疑將成為今后金融改革發(fā)展的指南針。 堅(jiān)持國(guó)家對(duì)國(guó)有大型銀行的絕對(duì)控股 溫總理在金融工作會(huì)議上的講話明確，國(guó)有銀行改革總的改革目標(biāo)是，加快形成資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營(yíng)安全、服務(wù)優(yōu)質(zhì)、效益良好、創(chuàng)新能力和國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)的現(xiàn)代化大銀行。在深化國(guó)有銀行改革、建設(shè)現(xiàn)代大型銀行過程中，要始終注意，要堅(jiān)持國(guó)家對(duì)國(guó)有大型銀行的絕對(duì)控股，保持國(guó)家對(duì)金融命脈的控制力，實(shí)現(xiàn)國(guó)有金融資本保值增值。 工、中、建、交等銀行的改革要深化分支機(jī)構(gòu)和基層改革，要做到上下聯(lián)動(dòng)，推進(jìn)新體制、新機(jī)制在全行有效運(yùn)行。這四家銀行已經(jīng)上市，要按照國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范行為，保持資產(chǎn)質(zhì)量和盈利能力的穩(wěn)定和提高。 在農(nóng)業(yè)銀行改革方面，總理明確了農(nóng)行改革“面向‘三農(nóng)’、整體改制、商業(yè)運(yùn)作、擇機(jī)上市”的十六字原則，同時(shí)指出要在對(duì)農(nóng)行進(jìn)行全面外部審計(jì)、清產(chǎn)核資的基礎(chǔ)上，穩(wěn)步推進(jìn)不良資產(chǎn)處置、國(guó)家注資等財(cái)務(wù)重組和設(shè)立股份公司的工作。農(nóng)行改革既要抓緊，又不能趕進(jìn)度，各項(xiàng)工作都要做扎實(shí)，要搞好總體設(shè)計(jì)，穩(wěn)步有序地推進(jìn)。 政策性銀行改革要首先推出國(guó)開行改革，總理強(qiáng)調(diào)，國(guó)開行改革按照建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度的要求，全面推行商業(yè)化運(yùn)作，自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧，主要從事中長(zhǎng)期業(yè)務(wù)。要按照國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管要求，全面摸清開發(fā)銀行的資產(chǎn)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)狀況；建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)，成立董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)；依法嚴(yán)格履行銀企合作協(xié)議，維護(hù)開發(fā)銀行債權(quán)債務(wù)的連續(xù)性，防范各類風(fēng)險(xiǎn)。 此外總理還強(qiáng)調(diào)，從我國(guó)國(guó)情和現(xiàn)實(shí)情況看，體現(xiàn)國(guó)家戰(zhàn)略、支持經(jīng)濟(jì)社會(huì)全面發(fā)展，還需要有政策性金融業(yè)務(wù)和政策性銀行。 農(nóng)行、農(nóng)發(fā)行要成為農(nóng)村金融體系的骨干和支柱 農(nóng)村金融是總理提及的重要改革領(lǐng)域，總理強(qiáng)調(diào)，要健全農(nóng)村金融組織體系，充分發(fā)揮商業(yè)性金融、政策性金融、合作性金融和其他金融組織的作用，構(gòu)建分工合理、投資多元、功能完善、服務(wù)高效的農(nóng)村金融組織體系。 農(nóng)行和農(nóng)發(fā)行要成為農(nóng)村金融體系的骨干和支柱。農(nóng)行要穩(wěn)定和發(fā)展在農(nóng)村地區(qū)的網(wǎng)點(diǎn)和業(yè)務(wù)，進(jìn)一步強(qiáng)化為“三農(nóng)”服務(wù)的市場(chǎng)定位和責(zé)任。農(nóng)發(fā)行要適當(dāng)擴(kuò)大政策性業(yè)務(wù)范圍，改進(jìn)支農(nóng)服務(wù)。農(nóng)信社要繼續(xù)深化改革，不斷完善產(chǎn)權(quán)制度、組織形式和內(nèi)控機(jī)制，進(jìn)一步發(fā)揮農(nóng)村金融主力軍作用。要增強(qiáng)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行為“三農(nóng)”服務(wù)的功能，鼓勵(lì)和促進(jìn)郵政儲(chǔ)蓄資金回流農(nóng)村。同時(shí)，要制定相應(yīng)政策，鼓勵(lì)和引導(dǎo)其他金融組織為“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟(jì)服務(wù)。還要適度調(diào)整和放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策，降低準(zhǔn)入門檻。 此外，還要逐步建立政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)制度和農(nóng)業(yè)再保險(xiǎn)體系，鼓勵(lì)開發(fā)新的金融產(chǎn)品和服務(wù)，增強(qiáng)農(nóng)村貸款利率的靈活性。要著力開發(fā)農(nóng)村商業(yè)信用貸款，積極發(fā)展農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)。 加強(qiáng)資本市場(chǎng)基礎(chǔ)性制度建設(shè) 在資本市場(chǎng)方面，總理指出，2006年以來，股票市場(chǎng)改革取得顯著成效，但當(dāng)前股市穩(wěn)定運(yùn)行的基礎(chǔ)仍不牢固，還有不少問題需要抓緊解決。在股市形勢(shì)好的時(shí)候，更要保持冷靜頭腦，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，看清存在的問題。建立一個(gè)成熟的、現(xiàn)代的資本市場(chǎng)，是擺在我們面前的重大任務(wù)。要以解決體制性、機(jī)制性問題為重點(diǎn)，加強(qiáng)資本市場(chǎng)基礎(chǔ)性制度建設(shè)。 要著力提高上市公司質(zhì)量，改善上市公司整體結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格信息披露制度，加大透明度。要加快發(fā)展債券市場(chǎng)，債券市場(chǎng)是我國(guó)資本市場(chǎng)中的一個(gè)薄弱環(huán)節(jié)，有很大發(fā)展?jié)摿?，要擴(kuò)大企業(yè)債券發(fā)行規(guī)模，大力發(fā)展公司債券，完善債券管理體制、市場(chǎng)化發(fā)行機(jī)制和發(fā)債主體的自我約束機(jī)制，加快形成集中監(jiān)管、互通互聯(lián)的債券市場(chǎng)。此外還要積極穩(wěn)妥地發(fā)展商品期貨市場(chǎng)和金融期貨市場(chǎng)。 保險(xiǎn)業(yè)方面則要切實(shí)增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)和能力。保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)具有潛在性、長(zhǎng)期性和復(fù)雜性的特點(diǎn)，要采取有力措施，全面摸清和掌控風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)。保險(xiǎn)企業(yè)要嚴(yán)格按規(guī)定提取準(zhǔn)備金并達(dá)到償付能力要求，保險(xiǎn)資金運(yùn)用要實(shí)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理，確保資金安全和保值增值。 匯率問題要考慮經(jīng)濟(jì)承受能力 在匯率問題上總理強(qiáng)調(diào)，要堅(jiān)持主動(dòng)性、漸進(jìn)性和可控性原則，進(jìn)一步完善人民幣匯率形成機(jī)制，逐步增強(qiáng)匯率彈性。完善匯率機(jī)制要綜合考慮我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、經(jīng)濟(jì)社會(huì)承受能力和企業(yè)適應(yīng)能力，保證經(jīng)濟(jì)不出現(xiàn)大的波動(dòng)。 在外匯儲(chǔ)備方面總理強(qiáng)調(diào)，要加強(qiáng)對(duì)外匯儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)管理，保證外匯安全性、流動(dòng)性，提高盈利性。按照依法合規(guī)、有償使用、提高效益、有效監(jiān)管的原則，積極探索和拓展外匯儲(chǔ)備使用渠道和方式。 銀證保分業(yè)監(jiān)管，同時(shí)建立協(xié)調(diào)機(jī)制 在監(jiān)管方面，總理強(qiáng)調(diào)實(shí)行銀行、證券、保險(xiǎn)分業(yè)監(jiān)管體制，總體上符合我國(guó)當(dāng)前金融發(fā)展的狀況和要求。但同時(shí)要適應(yīng)金融改革、創(chuàng)新、發(fā)展、開放新形勢(shì)的要求，建立健全協(xié)調(diào)機(jī)制。 總理還稱，要加快建立存款保險(xiǎn)制度。設(shè)立功能完善、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、運(yùn)作有效的存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，增強(qiáng)金融企業(yè)、存款人的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，防范道德風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人合法權(quán)益。存款保險(xiǎn)制度要覆蓋所有存款類金融企業(yè)。加快建立金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)救助和市場(chǎng)退出機(jī)制，及時(shí)處置風(fēng)險(xiǎn)。 此外還要健全金融應(yīng)急機(jī)制和預(yù)案。要針對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)容易集中爆發(fā)的情況和特點(diǎn)，研 究建立有效防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定的應(yīng)急機(jī)制。 抓緊制定金融業(yè)對(duì)外開放總體規(guī)劃 關(guān)于金融開放問題總理稱，擴(kuò)大金融對(duì)外開放有利于引進(jìn)國(guó)外先進(jìn)金融管理經(jīng)驗(yàn)、技術(shù)和人才，加快金融創(chuàng)新步伐，提高我國(guó)金融體系運(yùn)行效率和競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí)，要高度重視做好在開放條件下的金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作，切實(shí)維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定和安全。 金融業(yè)進(jìn)一步對(duì)外開放，必須堅(jiān)持以我為主、循序漸進(jìn)、安全可控、競(jìng)爭(zhēng)合作、互利共贏的方針，努力提高對(duì)外開放的質(zhì)量和水平。 要抓緊制定金融業(yè)對(duì)外開放總體規(guī)劃，著力優(yōu)化金融業(yè)對(duì)外開放結(jié)構(gòu)。要拓寬境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)進(jìn)行債券融資的渠道。要適應(yīng)我國(guó)金融業(yè)進(jìn)一步對(duì)外開放的新形勢(shì)，加快推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)，進(jìn)一步發(fā)展內(nèi)地與香港兩個(gè)金融體系的互助、互補(bǔ)和互動(dòng)關(guān)系，鞏固并發(fā)揮香港國(guó)際金融中心的地位和作用。