國家外匯管理局通報銀行外匯檢查情況

    7月份，國家外匯管理局在北京召開銀行外匯檢查情況通報會，國家外匯管理局鄧先宏副局長出席會議并講話，21家中資銀行、7家外資銀行參加了會議。
    會議指出，在國際國內(nèi)經(jīng)濟金融環(huán)境劇烈變化的形勢下，外匯局積極防范異常跨境資金流動風險，嚴厲打擊各類外匯違法違規(guī)行為。近兩年來，在全國范圍內(nèi)先后組織開展了多次銀行外匯業(yè)務專項檢查。從檢查情況看，各外匯指定銀行的合規(guī)風險意識有所增強，合規(guī)經(jīng)營的總體狀況進一步改善，但部分銀行在外匯業(yè)務經(jīng)營過程中仍存在一些違規(guī)問題。
    會議通報了銀行外匯業(yè)務違規(guī)情況。主要表現(xiàn)為：銀行辦理代客業(yè)務時，沒盡到真實性審核義務，存在違反外匯賬戶、國際收支申報、資本金和個人結(jié)售匯管理規(guī)定的情況；在辦理自身外匯業(yè)務時，違反外債、結(jié)售匯綜合頭寸和資產(chǎn)本外幣轉(zhuǎn)換等規(guī)定。另外，部分銀行綜合頭寸持續(xù)低位運行、外匯貸款超常規(guī)增長、套利型貿(mào)易融資產(chǎn)品增加的情況也受到了關(guān)注。銀行存在上述違規(guī)問題，一是由于個別銀行依法合規(guī)經(jīng)營意識不強，部分銀行受利益驅(qū)動，甚至有意放松真實性審核要求；二是銀行內(nèi)控機制不夠健全，相關(guān)管理制度執(zhí)行力有待進一步提高；三是金融危機以來，一些銀行受市場逐利因素影響，存在重業(yè)務拓展，輕合規(guī)經(jīng)營的傾向。
    會上，部分銀行代表作了發(fā)言，介紹了各自銀行外匯業(yè)務的基本情況，以及加強內(nèi)控制度建設、優(yōu)化外匯業(yè)務流程和提升技術(shù)手段等措施，提出了進一步完善外匯管理政策、加大政策宣傳和培訓力度、加強與銀行等涉外經(jīng)濟主體的溝通交流等建議。
    會議要求，各銀行應自覺樹立穩(wěn)健經(jīng)營、科學發(fā)展的理念，積極承擔社會責任，嚴格遵守各項外匯管理政策。今后，外匯局一方面要始終堅持以人為本，著力改善服務，實現(xiàn)“五個轉(zhuǎn)變”，切實便利銀行、企業(yè)和個人經(jīng)營；另一方面，將不斷完善外匯管理政策，加強統(tǒng)計和監(jiān)測分析，提升外匯檢查手段，采取“輪檢與抽檢結(jié)合”的方式，不斷擴大檢查覆蓋面，提高檢查頻率，進一步加大對各類外匯違法違規(guī)行為的處罰力度，有效遏制“熱錢”流入等各類違法違規(guī)外匯交易行為，促進涉外經(jīng)濟金融的健康穩(wěn)定發(fā)展。